国際決済制度の種類と関連知識

国際決済制度は国際決済システムとも言われています。各国間の決済を指します。

（一）自由な多国間国際決済制度

19世紀は資本主義の自由貿易の最盛期にあって、国際貿易の発展はとても速くて、国際間の経済、貿易の付き合いは日に日に強めます。

多くの国では金本位の貨幣制度が確立され、国際収支の基本的なバランスがとれています。

金は自由に人を輸出することができて、国際間の正常な支払いと決算はすべて黄金で決算の最後の支払手段にします。

各国の通貨の価格比はそれぞれの含金量をベースにしており、金の輸送点で自動的に調整されているので、為替レートは安定しています。

このような条件の下で、自由な多国間国際決済制度を推進することは国際貿易の発展に有利である。

自由な多国間国際決済制度を実行するには外国為替の自由取引を前提としなければならないが、外国為替の自由売買は通貨安定を条件としなければならない。

自由な多国間の国際決済制度は、①外貨自由売買、②資本自由輸出者、③黄金自由輸出者、④黄金外貨自由売買市場の存在、⑤多国間の決済制度の存在を含めなければならない。

しかし、自由な多国間国際決済制度は第一次世界大戦の衝撃を受けました。

第一次世界大戦後、資本主義諸国は戦争に必要な大量の外貨を調達するため、自国の資本の流出を防止し、金、外貨の支払に対して制限的な措置を取らざるを得なくなりました。

戦争が終わった後で、生産が次第に回復されるため、国際経済関係も正常になり、各国は前後の部分あるいは全部で金本位通貨制度を回復しましたが、その間に各国は依然として管制制度を実行しています。大多数の国は依然として間接的に為替取引に介入して為替レートの安定を維持します。

1929年～1933年に資本主義の世界は空前の深刻な経済危機が勃発しました。

各主要資本主義国家が爆発した貨幣信用危機は世界市場に衝撃を与え、市場メカニズムの作用を大いに弱め、国際間関係は混乱に陥った。

各国はそれぞれの経済利益を守るために、経済危機に転嫁する一方、外国の経済危機が自国経済に与える影響を阻止するために、さまざまな形で外貨管理を回復しました。

第二次世界大戦中は、戦争から遠く離れていて、戦争で破壊されていないアメリカ、スイスを除いて、ヨーロッパ諸国は巨額の戦費を支払うために、厳しい外貨管理を行っています。

西方全体の金融、外貨市場は停滞状態に陥っており、規制されている二国間の国際決済制度が生まれた。

（二）規制された二国間国際決済制度

両国間の国際決済制度とは、両国政府が支払協定を締結し、清算口座を開設して集中的に相殺し、両国間の貿易と非貿易往来による債権債務収支を清算することをいう。

このような制度の下で、甲国の乙国に対する債権は甲国の乙国に対する債務を返済することしかできません。

二国間清算は両国の中央銀行が具体的な組織実施に責任を負う。

具体的な方法は、両国の商業銀行または外貨銀行がそれぞれ自国の中央銀行に自国の通貨を受け取り、自国の中央銀行から相手国の決算口座に記入することです。

記帳方式では、一般的に「先借り後貸付法」を採用しています。つまり、輸出先の銀行が輸入先の銀行に口座を開設してから、輸入先の銀行から輸出先の銀行に貸してもらって、その銀行の口座を開設します。

そのために、各当事者はまた維持口座を設けて、相手からの請求書を確認します。

規制された二国間の国際決済制度は、金本位制が崩壊した後、資本主義経済危機が深まり、国際市場が縮小し、貿易保護主義が盛んになり、外貨管理の産物となった。

規制された二国間の決算制度の下で、両国が支払協定を締結し、清算口座を設立し、両国間の経済とその他の往来によって形成された債権債務関係は指定銀行の決算口座を通じて集中的に相殺され、金や外貨を使って逐次決済する必要がない。

このような決算制度の下で、一国の他国に対する債権は第三国に対する債務を償うためには使えず、相手国の債務を弁済するためにしか使えない。

両国間の国際決済制度の内容は以下の通りです。

1）指定清算機構は、一般的に中央銀行または中央銀行によって指定されたある専門銀行が両国の債権債務の清算を担当する。

2）清算機構を設立し、二国間支払協定を締結した両国は、その銀行でそれぞれ相手のために清算口座を開設する。

つの輸出入業務を完成した後、両国銀行は協定に基づいてそれぞれ記帳し、一つの金額を同時に輸入側の借り手と輸出側の貸方とを記帳し、一定の期間内に双方の債権債務を集中的に相殺する。

輸出入側が各自で決済を行う自国の銀行は、元本と協定に定める清算貨幣の為替レートによって自国の通貨を収受します。

3）清算範囲を規定する清算範囲は主に国際収支中の貿易収支項目を含み、国際収支中のその他項目にも拡張できる。

清算範囲に含まれていないすべての取引は現金で支払われます。

4）確定決済通貨は記帳と決済通貨に分けられます。

記帳通貨は口座記帳時に使用する通貨です。どの国の通貨を使うかは双方が協議します。

お支払い通貨は、具体的にお支払いする際に使用する通貨です。

輸出入商に対して具体的に支払う時、普通は本国の貨幣で受け取ります。

5）清算差額の変動幅を協議し、二国間で決済する。一つは決算期限を定め、もう一つはできるだけ収支のバランスを保つこと。

しかし、いろいろな原因で、清算口座には必ず差額が発生します。

差が大きすぎるのを防ぐためには、清算差額の変動幅を決めて、その清算総額の5%～10%程度にします。

6）差額処理方法による清算口座の差額の処理は、債務国から商品を輸出して償うことができ、金または外貨で返済することもできます。双方の同意を経て、差額を次の決算期間の清算口座に振り替えることもできます。

7）清算為替レートの二国間決済に使う為替レートは公式為替レートでもいいし、市場為替レートでもいいです。

規制された二国間の国際決済は発展途上国、特に外貨不足の国の対外貿易の発展に一定の促進作用があります。

このような決済によって、貿易双方は逐次外貨を支払う必要がなく、大量の外貨を節約できます。

しかし、このような決済制度の下で、その決済残高は第三国の製品を買うために使えなくなり、ある程度第三国の貿易に影響を与え、世界中の貿易交流に不利になりました。

また、両国の貿易がバランスよく行われない場合、実際には債権国が債務国に信用を提供させられます。

第二次世界大戦後、50年代末から、西洋資本主義国家は徐々に外国為替規制を緩和し、一部の地域経済グループが相次いで設立され、自由で多国間の国際決済制度が徐々に回復した。

しかし、このような自由な多国間の国際決済制度と資本主義自由競争時期の多国間決済制度は違いがあります。①主要先進資本主義国は多国間決済が一般的です。②多くの発展途上国はまだ二国間決算が行われています。

規制された二国間決算制度の発生は西側世界の経済危機と貨幣信用危機の激化を直接反映している。

しかし、このような国際決済制度の実行にはプラスとマイナスの両方の役割があります。

その積極的な役割は、①西側諸国が金の外貨不足で正常貿易ができないという矛盾を緩和し、ある程度国際貿易の発展を促した、②不利な資本の流出や流入を防止し、各国の国際収支状況を改善した、③外貨金の使用を節約し、資金の回転を加速した、④締約国間の外貨資金の支出を節約し、締約国間の貿易発展を促進したことである。

このような決算制度は排他的であるため、締約国以外の第三国との貿易に直接影響を与え、国際貿易の発展をある程度阻害した。

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（三）多元混合型の国際決済制度

第二次世界大戦後、世界の政治経済構造は大きな変化を遂げた。

戦後初期には、アメリカ国外を除いて、西側の主要資本主義国家の国際備蓄が一般的に不足しており、輸入物資を支払うために必要な外貨はなく、自国通貨の安定を維持することができませんでした。

20世紀50年代後半には、西側のいくつかの国の経済力はすでに強化されており、アメリカと対抗するには十分です。

1960年から、連邦ドイツと日本は先に通貨の自由両替を宣言しました。イギリスも1979年に残りの外貨管理条例を取り消しました。

多くの発展途上国は民族経済を発展させるために、金の国際備蓄の流失を減らすために、ずっと厳しい外貨管理を実行しています。

そのため、単純に規制されている二国間の国際決済制度は経済発展のニーズを満たすことができなくなり、多元化混合型の国際決済制度は単一の国際決済制度に取って代わった。

多元化混合型の国際決済制度の下で、西側諸国間のグローバル多国間決算もあれば、地域性と集団性の多国間決算もあります。また、発展途上国間の二国間決算制度もあります。

規制された国際決済制度は世界貿易の発展に不利であるため、現在推進されているのは主に世界的、地域的な多国間決済制度である。

多元化混合型の国際決済の主な特徴は以下を含む。

1）限られた外貨両替は程度の異なる外貨管理と共存していますが、外貨自由両替を主としています。

2）世界の自由な多国間決算制度、地域的多国間決算制度と規制の二国間決算制度が共存しているが、世界的と地域的な多国間決算を主としている。

生産と資本の国際化、市場の国際化が急速に発展するにつれて、多国籍企業の繁栄が高まり、国際貿易決済制度はさらに多元化と自由化の多国間決算制度の方向に発展します。