招聘銀行がまず「中国本土化」というグローバル資産配置モデルを推した。

民間銀行業務の中核競争力の一つとして、資産配置の理論と技術は海外の富管理分野ですでに成熟していますが、国内市場ではまだ欠けています。招商銀行は6月15日に正式に発表しました。3年間の研究開発と大量の製品データの収集を経て、業界に先駆けて「中国本土化」のハイエンド顧客のグローバル資産配置モデルを発表し、ハイエンド顧客の財産管理の科学化を推進し、これまでの顧客の資産配置を改善し、主にお客様の経験に依存する方式を改善しました。招商銀行の王菁常務副総経理は、この銀行は今後海外投資商品の発展を促進するだけでなく、永隆銀行の海外プラットフォームを十分に利用して、ハイエンドのお客様のためになると述べました。海外資産富の管理を行う。

募集銀行とベイン社が共同で発表した「2011年中国私財報告」によると、2009年初めに個人投資資産1千万元以上の高正味価値者が現金と預金、株式、不動産と基金をはじめとする伝統的な投資類別は80%以上を占め、2011年までの4種類の資産比率は70%前後まで低下した。一方、陽光のプライベートエクイティ投資、プライベートエクイティ投資などの最近のホットスポットに代表されている他の類型投資家と銀行の資産ポートフォリオは80%以上増加し、将来の資産総額は5%を上回った。資産の配置の多角化。

これらの特徴とトレンドは、ハイエンドの人々は、商業銀行の富管理、特にハイエンドのプライベートバンキングを示しています。富の管理業務はより高い要求を出しています。過去のような単一高収益品で天下を取った時代は二度と戻ってきません。高い正味価値の人々は顧問式の財産管理サービスの需要が日増しに切実になり、個人銀行もお客様のために資産配置の専門能力を高めることに苦労しなければなりません。招聘私行の王菁常務副総経理は、海外の資産管理の分野で、資産配置に関する理論と技術がすでに成熟しており、商業銀行はお客様の財産管理に広く活用し、資産配置の専門システムを構築し、過去のお客様の経験によって資産配置の提案を行う方式を改善すると述べました。国内のハイエンドの財産管理の領域で、現地化に立脚した専門的な資産配置システムはまだ欠けています。お客様の経験と評価の指標に大きく依存して、お客様に製品を推薦します。招商銀行は三年間の開発実践を経て、この「国際的視野」と「本土の血」を有機的に結合し、将来性のある中国本土に適した世界的な資産配置モデルを打ち出して、国内の専門的な財産管理の空白を補いました。

このシステムはお客様のすべての銀行預金、域内外の各種投資商品を一つの組合せとして評価しています。お客様に現在の全資産の損益状況を教えるだけでなく、歴史収益の再測定を行うこともできます。もっと重要なのは未来の収益を模擬することです。システムが導入された後、私銀行の投資顧問及び高級顧客マネージャーは「らせん4段階作業法」を使ってお客様のニーズと特徴を十分に理解した後、製品倉庫からお客様に適した製品を選びましたが、このシステムを通じてこれらの製品の最適な配置比率を実現し、投資ポートフォリオの予想損益と確率を測定し、資産組合せが直面するリスクを測定して、最適な方案を実現します。モデル分析を通じて、投資顧問は既存の投資信託商品を任意に選んで最適化して配置するだけでなく、モンテカルロシミュレーションの方法を使って、最長5年以内の資産ポートフォリオの未来の表現状況をシミュレーションすることができます。

調査によると、3年前に、招商銀行の個人銀行はすでに世界的な資産配置システムの建設を開始しており、種類のシステム開発分野で人気のある国際コンサルティング会社をシステムコンサルタントとして採用し、国内の金融背景の深いアナリストと協力して3年間にわたる共同開発を行った。この過程で、二つの重大な問題を解決したいです。一つはどのように抽象的な金融数学理論と実際の投資信託商品をうまく結合して、システムを有効かつ実用的にしますか？第二に、どのように組み合わせ資産の履歴データを取得するかによって、モデルの推計が可能になる。さまざまな困難を克服し、全面的な資料データを収集した後、招商銀行のグローバル資産配置モデルが登場しました。